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银行保险机构有兑付危机等情形 领“差评”受处罚

2019-11-30 08:57 来源?:?太阳神娱乐网????? ? 编辑:周黎洁 原创

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银保监会对银行保险机构企业治理出招。

11月29日,银保监会网站发布《银行保险机构企业治理监管评估办法(试行)》(以下简称《办法》)。

根据《办法》,银行保险机构企业治理监管评估内容主要包括:党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等方面。

评估步骤包括合规性评价、有效性评价、重大事项调降评级等,评估等级分为:A级(优秀)、B级(较好)、C级(合格)、D级(较弱)和E级(差)。

其中D级指企业治理未达到良好标准;E级指在企业治理方面存在严重问题,合规性差,有效性严重不足,企业治理整体失效。

《办法》明确,存在七类情形的,可直接评定为E级:一是拒绝或者阻碍企业治理监管评估;二是隐瞒企业治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料;三是股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资;四是股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权造成实质影响;五是企业治理机制失灵,股东(大)会、董事会长期无法正常召开或做出决策;六是出现兑付危机、偿付能力严重不足;七是监管部门认定的其他企业治理机制失灵情形。

除A级外,其他评估等级都会被采取相应的监管措施。对E级机构,银保监会将根据相关法律法规,对机构及责任人进行处罚;对D级机构,银保监会会根据相关法律法规,采取责令调整相关责任人、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构、限制分配红利和其他收入等监管措施。

企业治理监管评估每年开展一次。企业治理监管评估工作办公室设在银保监会企业治理监管部,统筹引导该项工作;各机构监管部门、各银保监局具体实施企业治理监管评估工作。

在太阳神娱乐境内依法设立的商业银行和商业保险机构适用本办法。

责任编辑:张维嘉
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